Bạn đang tìm kiếm một công cụ quản lý tài chính cá nhân hiệu quả, bảo mật và hoàn toàn miễn phí? Firefly III chính là ứng dụng mã nguồn mở bạn cần. Không chỉ là một phần mềm quản lý tài chính thông thường, Firefly III còn cho phép bạn tự host trên Docker, đảm bảo quyền kiểm soát hoàn toàn dữ liệu cá nhân nhạy cảm của mình. Là một chuyên gia SEO và biên tập viên chủ chốt của thegioithuthuat.net, tôi đã trực tiếp trải nghiệm Firefly III để khám phá khả năng trực quan hóa dữ liệu và giúp người dùng nắm bắt rõ hơn tình hình tài chính của mình. Sau khi thử nghiệm các tính năng và quy trình tự động hóa khác nhau, tôi tin rằng Firefly III có thể là một trong những Docker container tốt nhất để quản lý tài chính cá nhân của bạn.
Linh Hoạt Trong Phương Thức Nhập Dữ Liệu
Không Yêu Cầu Liên Kết Trực Tiếp Với Tài Khoản Ngân Hàng
Firefly III hỗ trợ nhiều phương thức nhập dữ liệu khác nhau, miễn là bạn đã thiết lập trình nhập dữ liệu (data importer) cùng với Docker container của mình. Khi trình nhập dữ liệu hoạt động, bạn có thể tải lên các tệp tin hoặc liên kết với các dịch vụ như GoCardless và Spectre.
Tôi đã chọn tải lên bảng sao kê ngân hàng dưới dạng tệp CSV, vì phương pháp này không yêu cầu bất kỳ xác thực nào và tôi cũng không sử dụng GoCardless hay Spectre. Tôi cũng đã thử nhập tệp XLXS, nhưng phương pháp này gặp phải một số lỗi.
Nếu bạn nhập bảng sao kê ngân hàng, tôi khuyên bạn nên sử dụng định dạng tệp CSV và xóa bất kỳ hàng hoặc cột nào không liên quan trực tiếp đến giao dịch, ngày tháng và số tiền. Ví dụ, tệp CSV của tôi ban đầu có số tài khoản ngân hàng và một số chi tiết bổ sung ở vài hàng đầu tiên, điều này có thể gây nhầm lẫn cho trình nhập dữ liệu. Sau khi tôi xóa bỏ chúng, các cột đã được nhập chính xác.
Khi nhập tệp CSV, hãy đảm bảo cấu hình đúng cột ngày tháng của bạn. Cách ngân hàng của tôi xuất dữ liệu không bao gồm khoảng trống cho mục ngày, vì vậy tôi phải cấu hình ngày dưới dạng dMY thay vì d-M-Y để ngày tháng hiển thị chính xác.
Khả năng nhập dữ liệu này giúp việc sử dụng Firefly III dễ dàng hơn rất nhiều so với việc phải ghi lại từng giao dịch một cách thủ công. Đồng thời, nó không yêu cầu quyền truy cập trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn, một điểm cộng lớn nếu bảo mật là mối quan tâm hàng đầu.
Gán Danh Mục Cho Chi Tiêu và Thu Nhập
Cung Cấp Các Biểu Đồ Trực Quan Hữu Ích
Sau khi nhập dữ liệu, bạn có thể gán danh mục hoặc loại đăng ký cho các giao dịch để giúp trực quan hóa dữ liệu. Firefly III sẽ tự động tạo biểu đồ tròn và biểu đồ đường dựa trên thu nhập và chi tiêu của bạn, cũng như các danh mục đã gán.
Giao diện Firefly III hiển thị các biểu đồ chi tiêu và thu nhập theo danh mục
Khi bạn di chuột qua các biểu đồ tròn, bạn cũng sẽ thấy giá trị của các phần khác nhau. Ví dụ, khi di chuột qua biểu đồ tròn “Chi tiêu theo danh mục”, tôi có thể thấy rằng chi phí y tế là loại chi phí lớn nhất của tôi trong tháng Tư.
Người dùng xem chi tiết giá trị danh mục chi tiêu trên biểu đồ tròn của Firefly III
Biểu đồ tròn “Thu nhập theo danh mục” của tôi chỉ bao gồm một danh mục, đó là lý do tại sao biểu đồ chỉ hiển thị một màu xanh hoàn toàn. Nhưng tôi có thể làm cho nó hữu ích hơn bằng cách phân loại thu nhập của mình (hiện tại đều nằm trong mục “Làm việc tự do”) theo từng công ty.
Chỉnh Sửa Hàng Loạt Giúp Thiết Lập Ban Đầu Nhanh Hơn
Tăng Tốc Quá Trình Cấu Hình Ban Đầu
Mặc dù bạn có thể nhập dữ liệu với cột danh mục, tệp CSV của tôi chỉ có dữ liệu về ngày tháng, mô tả giao dịch và số tiền giao dịch. Vì vậy, để trực quan hóa dữ liệu của mình, tôi cần gán danh mục cho từng giao dịch.
May mắn thay, Firefly III có tính năng chỉnh sửa hàng loạt cho phép bạn chỉnh sửa nhiều mục cùng một lúc. Nhờ đó, tôi có thể chọn tất cả các giao dịch liên quan đến một nhà cung cấp cụ thể và gán danh mục tương ứng.
Giao diện chỉnh sửa hàng loạt giao dịch trong Firefly III giúp phân loại nhanh chóng
Firefly III mất một chút thời gian để thiết lập ban đầu, nhưng trình chỉnh sửa hàng loạt cho các giao dịch giúp tăng tốc đáng kể, đặc biệt khi bạn phải xử lý một lượng lớn dữ liệu.
Thiết Lập Quy Tắc Để Tự Động Hóa
Áp Dụng Quy Tắc Cho Dữ Liệu Đã Nhập
Mặc dù chỉnh sửa hàng loạt có thể tăng tốc việc phân loại các mục, bạn không nhất thiết phải làm điều này cho tất cả dữ liệu bạn nhập vào nền tảng trong tương lai. May mắn thay, bạn có thể thiết lập nhiều quy tắc khác nhau để áp dụng cho dữ liệu của mình.
Tính năng này được sử dụng để phân loại các khoản đăng ký, chủ yếu dùng để theo dõi các khoản thanh toán định kỳ như tiền thuê nhà, hóa đơn và các dịch vụ đăng ký thực tế. Mặc dù Wallos là một công cụ tự host tuyệt vời để theo dõi các khoản đăng ký, nhưng nếu bạn muốn tập trung hóa các giao dịch tài chính và đăng ký của mình, Firefly III cho phép bạn làm điều đó.
Tôi đã sử dụng các quy tắc và tự động hóa để xác định các khoản thanh toán định kỳ của mình, như tiền thuê nhà, internet và bảo hiểm y tế. Điều này mất một chút điều chỉnh các cài đặt được điền sẵn khi tạo một khoản đăng ký, nhưng cuối cùng tôi đã có thể nhóm các giao dịch định kỳ này.
Tôi cũng đã thiết lập một vài quy tắc tùy chỉnh để tự động gán danh mục cho dữ liệu của mình, giờ đây tôi đã có các danh mục được thiết lập và một bộ dữ liệu giao dịch có thể được sử dụng để kiểm tra các quy tắc. Ví dụ, tôi đã đặt một quy tắc rằng bất kỳ giao dịch nào có “pet” hoặc “vet” trong mô tả sẽ được gán danh mục “Vật tư thú cưng”. Các tính năng tự động hóa trong Firefly hoạt động với các quy tắc kích hoạt và hành động cơ bản, giúp chúng dễ dàng thiết lập nếu bạn có một chút kinh nghiệm với tự động hóa.
Để xác minh rằng quy trình tự động hóa của bạn hoạt động chính xác, hãy chọn “Xem các giao dịch phù hợp” để xác nhận rằng quy tắc đang nắm bắt các mục đủ điều kiện trong bộ dữ liệu của bạn. Quy tắc của tôi ban đầu không hoạt động, nhưng sau đó tôi nhận ra rằng tôi vẫn bật “Chế độ nghiêm ngặt” trên quy tắc. Sau khi tôi bỏ chọn hộp đó, Firefly đã có thể phát hiện các giao dịch bao gồm các thuật ngữ liên quan.
Khi bạn đã thiết lập và lưu một quy tắc, bạn có thể áp dụng nó cho dữ liệu hiện có của mình. Bạn cũng có thể áp dụng các quy tắc khi bạn thực hiện một lần nhập dữ liệu mới.
Firefly III là một công cụ quản lý tài chính cá nhân mạnh mẽ mà bạn có thể tự host. Mặc dù mất một chút thời gian để thiết lập Firefly III và cấu hình tất cả các quy tắc và danh mục của bạn, nhưng một khi đã hoạt động, bạn sẽ có một cái nhìn tổng quan mạnh mẽ về thu nhập và chi phí của mình. Nếu bạn là người quan tâm đến quyền riêng tư như tôi, thì Firefly III mang đến cho bạn chức năng của nhiều công cụ quản lý tài chính khác mà không gặp phải những nhược điểm về bảo mật. Đây cũng là một trong những lý do khiến các ứng dụng tự host đang ngày càng phổ biến. Và tất nhiên, nó hoàn toàn miễn phí.
